Il y a actuellement 2 chemins pour échanger des fichiers bancaires avec les banques.
(EBICS, une 3e solution, est en cours d’implémentation) :

Échanges manuels :

Profil utilisateur:

  • Exploitation ayant peu de transactions
  • Apprécie l’application mobile et le portail ebanking de sa banque
  • N’envoyant pas de facture
  • Souhaitant conserver un compte privé
  • Télécharge et procède au rapprochement des comptes manuellement

Envoi de paiements:

le client peut aussi utiliser l’application de sa banque ou son portail eBanking et télécharger les relevés de comptes manuellement

  • Le client génère un fichier depuis Cash 2.0
  • Cash 2.0 crée le fichier de paiement (ISO20022 : Pain.001)
  • il se connecte a son eBanking
  • Il téléverse son fichier (ISO20022 : Pain.001)
  • La banque le traite (ISO20022 : Pain.001)
  • La banque crée un « rapport de statut et d’erreur » (ISO20022 : Pain.002)
  • La banque ajoute les écritures au relevé bancaire.
  • Le client peut consulter le « rapport de statut et d’erreur » (ISO20022 : Pain.002)

Téléchargement de relevé bancaire:

  • Le client se connecte à son eBanking
  • Télécharge le relevé de compte (ISO20022 : Camt.53)
  • L’ouvre dans Cash 2.0
  • Cash 2.0 importe les écritures telles qu’envoyées par la banque (ISO20022 : Camt.53)
    • Si la banque ne fait qu’une seule écriture pour la réception d’un paiement payé au guichet postal et les frais, Agro-Twin ne peut rien y faire vu que c’est la banque qui a généré le relevé de compte. Cash 2.0 ne peut que traiter les données en sa possession.
    • Certaines banques exigent un compte entreprise pour livrer une seule écriture par type de montant. (Ex. Une écriture pour le montant reçu, une écriture pour les frais)
    • Merci de contacter les banques si les relevés de comptes ne correspondent pas à vos attentes.

Crealogix:

Profil utilisateur:

  • Veux conserver sa solution actuelle
  • Souhaite transmettre ses factures uniquement depuis l’ordinateur
  • N’est pas dérangé par les authentifications à 2 facteurs de sa banque(Ex. PhotoTan, MTan, MatrixCard)
  • Prêt à accepter les instabilités et indisponibilités à chaque changement technique de la banque.

Envoi de paiements:

  • Le client envoie ses paiements depuis Cash 2.0 Banking
  • Cash 2.0 crée le fichier de paiement (ISO20022 : Pain.001)
  • Crealogix :
    • Initie la connexion vers le portail eBanking de la banque avec les données saisies dans les paramètres de la banque du donneur d’ordre
      • Crealogix utilise alors un protocole spécifique de la banque en question.
        • Si la banque effectue des modifications, Crealogix doit également procéder a ces modifications.
  • Le client doit saisir son authentification  deux facteurs
    • MTan
    • PhotoTan
    • MatrixCard
    • etc.
  • Crealogix livre le fichier de paiement à la banque (ISO20022 : Pain.001)
  • La banque le traite (ISO20022 : Pain.001)
  • La banque crée un « rapport de statut et d’erreur » (ISO20022 : Pain.002)
  • La banque ajoute les écritures au relevé bancaire.
  • Cash 2.0 télécharge le « rapport de statut et d’erreur » (ISO20022 : Pain.002)

Téléchargement de relevé bancaire:

  • Le client demande à Cash 2.0 de télécharger le relevé bancaire
  • Crealogix :
    • Initie la connexion vers le portail eBanking de la banque avec les données saisies dans les paramètres de la banque du donneur d’ordre
      • Crealogix utilise alors un protocole spécifique de la banque en question.
        • Si la banque effectue des modifications, Crealogix doit également procéder a ces modifications.
  • Le client doit saisir son authentification  deux facteurs
    • MTan
    • PhotoTan
    • MatrixCard
    • etc.
  • Cash 2.0 importe les écritures telles qu’envoyées par la banque (ISO20022 : Camt.53)
    • Si la banque ne fait qu’une seule écriture pour la réception d’un paiement payé au guichet postal et les frais, Agro-Twin ne peut rien y faire vu que c’est la banque qui a généré le relevé de compte. Cash 2.0 ne peut que traiter les données en sa possession.
    • Certaines banques exigent un compte entreprise pour livrer une seule écriture par type de montant. (Ex. Une écriture pour le montant reçu, une écriture pour les frais)
    • Merci de contacter les banques si les relevés de comptes ne correspondent pas à vos attentes.

EBICS : À venir, pas encor implémenté!

Profil utilisateur:

  • Exploitation ayant moyennement à beaucoup de transactions
  • Souhaite traiter les transactions au plus vite pour avoir les informations les plus fraîches
  • Souhaite traiter ses transactions depuis son Smartphone ou son ordinateur de manière semi-automatisée
  • Fatigué par les authentifications à 2 facteurs de sa banque et l’instabilité à chaque changement technique de la banque
  • Envoie des factures à ses clients
  • Prêt à passer à un compte entreprise (pas obligatoire suivant les banques)

Envoi de paiements:

  • Le client envoie ses paiements depuis Cash 2.0 Banking
  • Cash 2.0 crée le fichier de paiement (ISO20022 : Pain.001)
  • Le client doit valider la transaction depuis son téléphone mobile
  • Le téléphone initie la connexion avec le serveur EBICS de la banque (EBICS)
  • Le téléphone envoie le fichier de paiement (ISO20022 : Pain.001 au travers de la connexion EBICS)
  • La banque le traite (ISO20022 : Pain.001)
  • La banque crée un « rapport de statut et d’erreur » (ISO20022 : Pain.002)
  • La banque ajoute les écritures au relevé bancaire.
  • Cash 2.0 télécharge le « rapport de statut et d’erreur » (ISO20022 : Pain.002 au travers de la connexion EBICS)

Téléchargement de relevé bancaire:

  • Le client demande à Cash 2.0 de télécharger le relevé bancaire
  • Le client doit valider le téléchargement depuis son téléphone mobile
  • Le téléphone initie la connexion avec le serveur EBICS de la banque (EBICS)
  • Cash 2.0 importe les écritures telles qu’envoyées par la banque (ISO20022 : Camt.53 au travers de la connexion EBICS)
    • Si la banque ne fait qu’une seule écriture pour la réception d’un paiement payé au guichet postal et les frais, Agro-Twin ne peut rien y faire vu que c’est la banque qui a généré le relevé de compte. Cash 2.0 ne peut que traiter les données en sa possession.
    • Certaines banques exigent un compte entreprise pour livrer une seule écriture par type de montant. (Ex. Une écriture pour le montant reçu, une écriture pour les frais)
    • Merci de contacter les banques si les relevés de comptes ne correspondent pas à vos attentes.